楽天の積立NISAの設定を見直しました。

ハッピープログラムが改悪されたことで１５種毎日積立のメリットがなくなったので、クレジットカード決済分も考慮して積立てを組みなおしてみました。
条件としてはクレジットカード決済はMAXの５万円分する＆積立NISAも年間で４０万円分するという感じです。

積立NISAの設定

クレジットカード決済で毎月は以下の３銘柄２万円です。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス：１００００円
楽天全米株式インデックス：５０００円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス：５０００円

毎日積立は以下の５枚柄です。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス：２００円
楽天全米株式インデックス：１５０円
eMAXIS Slimバランス（８資産均等型）：１５０円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス：１００円
EXE-i グローバル中小株式ファンド：１００円

理由

ベースは先進国株式と全米株式にしています。毎日積立のメリットとクレジットカード決済の総どりということで、両方から積立をする感じにしました。また、債券やリートがないのでeMAXIS Slimバランス８均等でカバーしています。グローバル中小株式はアノマリーでは中小の方がリターンが大きいので１００円の設定をしています。
今までは同じような１５種類を設定していましたが、５種類に集約されたことで管理がしやすくなるようなメリットが生まれると思います。

残ったクレジットカード決済枠

積立NISAで買えないリートとアクティブファンドを残り分で買っています。アクティブファンドは嫌がられる雰囲気がありますが、実は私の中では一番実績がいいです。企業価値成長小型株ファンドです。これは購入時手数料があるので頻繁には買えないのでクレジットカード決済で買っています。